نظرة فاحصة على كيفية تمكن أحد أكبر المحتالين في العالم من التهرب من السلطات ، وعدم لفت انتباه مستثمريه ، كل ذلك بينما خسر أكثر من 50 مليار دولار.
يمكن القول إنه كان أحد أكبر المحتالين في العالم - دمر حياة الآلاف من الناس - بينما كان العقل المدبر لأكبر مخطط بونزي على الإطلاق في الولايات المتحدة. تم استدعاء جرائمه 'شراً غير عادي' من قبل القاضي الذي حكم عليه ، و 'عملية احتيال مذهلة يبدو أنها ذات أبعاد أسطورية' من قبل لجنة الأوراق المالية والبورصات (SEC).
كيف أفسد بيرني مادوف الثروات المالية للكثيرين ، وكيف استمرت جرائمه دون أن تُكتشف لفترة طويلة - لم يكشف عنها في النهاية إلا مادوف نفسه؟ هذه أسئلة لا يزال الكثيرون يحاولون فهمها حتى يومنا هذا.
تم القبض على رئيس مجلس إدارة ناسداك السابق ووجهت إليه تهمة الاحتيال في الأوراق المالية منذ ما يزيد قليلاً عن 14 عامًا. كان الرجل البالغ من العمر 70 عامًا يدير نشاطًا استشاريًا استثماريًا - والذي كان منفصلاً عن شركة Bernard L. Madoff Investment Securities ، وهي شركة سمسرة في الأوراق المالية - وفقًا لوزارة العدل.
ذات الصلة: وفاة بيرني مادوف ، مهندس مخطط بونزي سيئ السمعة ، في السجن في 82
' نحن ندعي عملية احتيال واسعة النطاق - من حيث النطاق والمدة ، 'قالت ليندا شاتمان تومسن ، مديرة قسم الإنفاذ في SEC ، في بيان صحفي للجنة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية في 11 ديسمبر 2008.
أخبر مادوف كبار موظفيه - بما في ذلك ولديه مارك وأندرو ، اللذين أبلغا السلطات - أن عمله الاستشاري كان احتياليًا ، وأنه 'انتهى' ، و 'لا شيء على الإطلاق' ، وأن 'الأمر كله مجرد كذبة واحدة كبيرة' وحتى ذلك كانت 'في الأساس مخطط بونزي عملاق' ، وفقًا للجنة الأوراق المالية والبورصات.
اعترف مادوف أنه كان يدفع لسنوات لعائدات مستثمرين معينين من رأس المال المستلم من مستثمرين مختلفين آخرين - تقدر الخسائر من هذا الاحتيال بما لا يقل عن 50 مليار دولار ، قالت لجنة الأوراق المالية والبورصات. وفقًا للإيداعات التنظيمية ، كان لدى شركة Madoff أكثر من 17 مليار دولار من الأصول الخاضعة للإدارة اعتبارًا من بداية عام 2008 ، لكن 'يبدو أن جميع أصول الأعمال الاستشارية تقريبًا مفقودة' ، على حد قول لجنة الأوراق المالية والبورصات.
عندما تحرك العملاء لسحب استثماراتهم في بداية الأزمة المالية لعام 2008 ، انهار مخطط بونزي حيث تطلب المخطط استثمارات جديدة للبقاء واقفة على قدميها.
كيف ماتت زوجة ليام نيسون
قال رجل الإذاعة الوطنية العامة فشلت هيئة الأوراق المالية والبورصات في إجراء الحسابات ، وتم تجاهل تحذيراته من مادوف إلى حد كبير من قبل منظمي الأوراق المالية.
هاري ماركوبولوس هو محلل مالي وتحول إلى محقق كتب عن حملته الصليبية لإسقاط مادوف في كتابه عام 2011 ، 'لن يستمع أحد: إثارة مالية حقيقية.' أوضح ماركوبولوس في كتابه أنه أدرك أن مادوف كان يدير مخطط بونزي ، قبل ما يقرب من عقد من الزمان من الكشف عنها ، بينما كان يعمل كمتداول خيارات في شركة مالية في بوسطن كانت تخسر عملاء لمادوف ، وفقًا لـ NPR.
قال ماركوبولوس لـ NPR: 'من الصعب التنافس مع محتال بونزي ، لأن كل ما عليه فعله هو كتابة عروضه على الكمبيوتر'. 'ليس عليه إدارة عائداته وفقًا للسوق ، بينما كان علي أن أفعل ذلك.'
قام ماركوبولوس وفريقه بتحليل المعلومات المتاحة للجمهور حول شبكة مادوف من 'الأموال المغذية' من الشركات الخارجية ، حسبما ذكرت NPR. تظاهر الفريق بأنهم يريدون الاستثمار في هذه الصناديق.
قال ماركبولوس لـ NPR: 'ستواجه استراتيجيته كما تم تصويرها مشكلة في التغلب على عائد صفري ، وارتفع مخطط أدائه عند خط 45 درجة - هذا الخط غير موجود في المالية ، إنه موجود فقط في فصول الهندسة'.
لم يخدع مادوف مستثمريه فحسب ، بل خدع أيضًا المنظم الحكومي الرئيسي المكلف بحماية المستثمرين.
' اشتروا في القصة. قال ماركوبولوس للإذاعة الوطنية العامة (NPR) إنهم اشتروا في صدارته الاحترام أنه كان صانع سوق - واحد من أكبر الشركات في الشارع. لقد اعتقدوا أنه كان أحد عمالقة وول ستريت ، ولم يكن لديهم أي سبب للشك فيه. لكنهم لم يعرفوا تلك الرياضيات مثلما علمت '.
قال كريستوفر كوكس ، رئيس لجنة الأوراق المالية والبورصات: سي إن إن في ديسمبر 2008 ، مما أدى إلى إجراء تحقيق داخلي حول كيفية استمرار تصرفات مادوف دون رادع لمدة عقد على الأقل.
بكل المقاييس ، بدا الممول شرعيًا. روج مادوف لعملاء المشاهير من قائمة A ، وكان رئيسًا لبورصة ناسداك لمدة ثلاث سنوات ، بل وجلس في اللجان الاستشارية للجنة الأوراق المالية والبورصات - كل ذلك أثناء استخدام بيانات حساب زائفة للعملاء لتشغيل مخطط Ponzi الخاص به.
قال مادوف في مقابلة في السجن مع المفتش العام لهيئة الأوراق المالية والبورصات: 'لم يخطر ببال هيئة الأوراق المالية والبورصات أنها مخطط بونزي'. حظ . زعم مادوف أن مفتشي الوكالة 'لم يطلبوا أبدًا' السجلات الأساسية لتأكيد عمله.
أفاد تقرير للمفتش العام صدر في عام 2009 بالتفصيل عن سوء إدارة تحقيقات لجنة الأوراق المالية والبورصات في مادوف ، وحدد الخلافات بين موظفي التفتيش حول النتائج ، ونقص التواصل بين مسؤولي هيئة الأوراق المالية والبورصات في مدن مختلفة ، والفشل المتكرر في التعامل مع الشكاوى المشروعة من خارج الوكالة ، حسبما أفادت مجلة فورتشن. . كما وجدت مراجعة داخلية أجرتها هيئة تنظيم الصناعة المالية ، الجهة المنظمة لقطاع الأوراق المالية ، حدوث انهيار في عدم اكتشاف احتيال مادوف.
قامت هيئة الأوراق المالية والبورصات بإجراء تغييرات على القواعد بدءًا من عام 2009 لمحاولة منع حدوث هذا المستوى من الاحتيال مرة أخرى. وشمل ذلك تغييرات في كيفية قيام الوكالة بعمليات التفتيش على مستشاري الاستثمار وشركات الوساطة ، بالإضافة إلى خطوات لتوفير حماية أفضل لأصول العملاء ضد السرقة وإساءة الاستخدام ، حسبما أفادت مجلة Fortune. بدأت الوكالة أيضًا نظامًا إلكترونيًا جديدًا لتلقي النصائح والشكاوى للمساعدة بشكل أفضل في اكتشاف الاحتيال.
ماذا حدث لعائلة ماك ستاي
قامت هيئة الأوراق المالية والبورصات بتأديب ثمانية من موظفيها بسبب تعاملهم مع قضية مادوف ، لكنها لم تطرد أي شخص واشنطن بوست ذكرت في نوفمبر 2011.
في الشهر الماضي فقط ، أعلن الوصي على تصفية شركة مادوف الاستثمارية عن 14 ذ التوزيع على ضحايا مخططه بونزي ، وبذلك يصل المبلغ الإجمالي المستعاد إلى أكثر من 14 مليار دولار. وأشار الوصي إلى أنه سيكون هناك المزيد من عمليات الاسترداد في عام 2023 ، وفقًا لـ حروف أخبار .
مات مادوف لأسباب طبيعية في أبريل 2021 ، أثناء وجوده في المركز الطبي الفيدرالي في باتنر بولاية نورث كارولينا ، عن عمر يناهز 82 عامًا ، وفقًا لـ iogeneration.com . كان يقضي عقوبة بالسجن لمدة 150 عامًا.
حتى في حالة الوفاة ، لا يزال مادوف يلوح في الأفق على صناعة التمويل. تم القبض على مؤسس FTX Sam Bankman-Fried ووجهت إليه تهم بارتكاب جرائم فدرالية في ديسمبر بسبب تبادل العملة المشفرة ، ياهو ذكرت - الأحدث في سلسلة من المديرين التنفيذيين ذوي الياقات البيضاء الذين تم اتهامهم بسوء إدارة الأموال والممارسات التجارية - عقد مقارنات مع مادوف.
كبير مراسلي فوكس بيزنس تشارلي جاسبارينو ناقش أوجه التشابه على الشبكة في ديسمبر ، مما يشير إلى أن بانكمان-فريد ارتكب عملية الاحتيال لأنه كان محاصرًا في جشع الآخرين.
'إنها سرقة حقًا ، الأمر لا يختلف كثيرًا عن بيرني مادوف. قال غاسبارينو لقناة فوكس نيوز إنه يذكرني ببيرني مادوف بطريقة غريبة. '[لديهم] جميعًا هذا الانفصال الغريب عن الواقع. أعني مادوف ، عندما أجريت مقابلة معه ، كان في السجن في ذلك الوقت ، 'أنت تعلم أنني كنت مجبرًا على ذلك نوعًا ما ، طلب موكلي ذلك' وهذا الرجل يفعل نفس الشيء. هناك فك الارتباط هذا ، ولكي تكون معتلًا اجتماعيًا وتنهب الناس ، لا تحتاج إلى بعض الشعور ، يجب أن يكون هناك شيء في عقلك يجعلك تركز على الجريمة والخطأ. وترى ذلك في مادوف ... وتراه في هذا الرجل '.
لمعرفة المزيد حول هذه الحالة والأخرى المشابهة لها ، شاهد 'American Greed' الثلاثاء الساعة 10 مساءً. ET على CNBC.
